Unabhängige Finanzdienstleistung – Dein Schlüssel zu Klarheit, Sicherheit und besseren Entscheidungen 

Artikel aktualisiert am 27.08.2025

Bereits seit vielen Jahren ist unsere unabhängige Finanzdienstleistung erfolgreich tätig. Mit dem Ausbau unserer Kompetenzen und Kundenstamms, haben wir stark an Popularität gewonnen. Unsere Tätigkeitsfelder sind enorm gewachsen, um Deinem unterschiedlichen Bedarf an Beratung und Finanzdienstleistung gerecht zu werden.

👉 Arbeitest Du schon in allen Feldern mit uns zusammen? Nein, warum eigentlich nicht?

Als unabhängiger Finanzdienstleister bieten wir bereits zahlreichen Kunden einen umfangreichen Service gepaart mit modernster Technik. Dabei stehen Deine individuellen Anforderungen und Wünsche immer im Vordergrund unserer Beratung.

1. Einstieg Warum DU von unabhängiger Finanzdienstleistung profitierst

2. Definition: Was bedeutet unabhängige Finanzdienstleistung?

Ein unabhängiger Finanzdienstleister ist frei von Vorgaben einzelner Banken oder Versicherungen. Er kann aus einer Vielzahl von Anbietern vergleichen – und dir genau die Lösung empfehlen, die wirklich zu deinem Leben passt.

Dein Vorteil: Du erhältst keine Standardlösung, sondern eine individuelle Finanzstrategie, die auf deine Ziele zugeschnitten ist.

Wie bieten Dir Vermögensberatung, Vorsorgeberatung, unabhängige Anlageberatung und Versicherungsberatung. Deine Privaten Finanzen können wir vollständig betreuen, und das beste daran ist die Unabhängigkeit unserer Dienstleistung!

3.. Sinnvoll: Deine Vorteile durch unabhängige Finanzdienstleistung

Die unabhängige Finanzdienstleistung stellt Dich als Kunden in den Mittelpunkt der Beratung. Sie bringt Dir Transparenz, Kostenersparnis und langfristige Sicherheit.

Im Gegensatz zur verkaufsorientierten Beratung von Banken, Sparkassen und Versicherungen mit einer eingeschränkten Produktauswahl. Unsere Finanzdienstleister sind frei in der Auswahl von Produkten und Kapitalanlagen, Bei ETFs und Fonds ist unsere unabhängige Finanzdienstleistung als Honorar-Finanzanlagenberater tätig, bei Versicherungsdienstleistungen als unabhängiger Makler und Honorarberater.

Diese unabhängige Finanzdienstleistung bietet Dir entscheidende Vorteile gegenüber einer eingeschränkten Beratung und Auswahl.

• 1. Freiheit & Transparenz

  Du erhältst die Freiheit in der Wahl des Produkts. Die Auswahl der besten Lösung für Deine Finanzen unterliegt keinen Interessenskonflikten. Dein Berater erklärt dir die Unterschiede verständlich und filtert die Angebote heraus, die Sinn machen.

• 2. Zeitersparnis und Kostenreduktion

  Die unabhängige Finanzdienstleistung spart Zeit im Auswahlprozess und bei den Kosten. Stundenlange Angebote vergleichen? Musst Du nicht. Dein Berater übernimmt das. Du erfährst was kostet Finanzberatung wirklich und sparst dadurch laufende Kosten und hast mehr Geld in der Tasche!

• 3. Bessere Renditen und langfristige Begleitung

  Die langfristige Betreuung durch einen unabhängigen Finanzberater ist in der Finanzplanung und Vermögensverwaltung von enormer Bedeutung. Die Expertise einer professionellen Anlagestrategie ermöglicht höhere Renditen.

4. Unterschiede: Unabhängiger Finanzdienstleister oder Bank?

• Bankberatung:

  👉 Verkauf eigener Produkte

  👉 Kaum Marktvergleich

  👉 Oft Verkaufsdruck

• Unabhängiger Finanzdienstleister:

  👉 Zugriff auf viele Banken & Versicherungen

  👉 Neutral & unabhängig

  👉 Beratung nach deinen Bedürfnissen

5. Dein nächster Schritt: Aktiv werden Umsetzung der unabhängigen Finanzdienstleistung

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Wie Du es bereits sehr wahrscheinlich von bisher erbrachten Finanzdienstleistungen kennst, arbeiten wir in Stufen bis zum idealen Ergebnis für Dich!

👉 Stufe 1: Aufnahme und Besprechung der "Beratungsgrundlage".

Zuerst besprechen wir mit Dir Deine persönlichen Wünsche und Ziele, was Dir wichtig und unwichtig ist und zu welchen Themen Du konkret beraten werden möchtest. Beispielsweise ein einzelnes Thema oder einen umfangreichen Finanzcheck. Deine Angaben halten wir als Grundlage für die weitere Finanzdienstleistung schriftlich fest.

👉 Stufe 2: Wir erarbeiten Finanzkonzepte und Alternativen.

Wir erstellen Dir eine Analyse für alle Bereiche, die Dir persönlich wichtig sind und erarbeiten Dir einen maßgeschneiderten Finanzplan oder ein Lösungskonzept. Für bereits bestehende Finanzanlagen oder Versicherungen bieten wir Dir im Rahmen der privaten Finanzplanung individuelle Empfehlungen.

👉 Stufe 3: Wir stellen Dir Deinen persönlichen Finanzplan vor.

In einem zweiten persönlichen Gespräch präsentieren wir Dir die von uns erstellten Lösungen um Deine Finanzen oder Versicherungen in der Rendite oder im Preis-Leistung-Verhältnis zu optimieren. Bist Du mit unserem Finanzplan einverstanden, beauftragst Du unsere unabhängige Finanzdienstleistung mit einem "Finanzmandat" mit der Wahrnehmung Deiner Interessen.

👉 Stufe 4: Laufende Betreuung

Durch eine laufende Betreuung halten wir Deine Finanzen ständig auf einem aktuellen Stand und informieren Dich über gesetzliche und vertragliche Änderungen oder Verbesserungsmöglichkeiten. Selbstverständlich begleiten wir auf Wunsch auch Deine Familienmitglieder mit unabhängiger Beratung.

6. Wie finden: So erkennst du einen guten unabhängigen Finanzdienstleister

7. Praxisbeispiele: Wie sich Unabhängigkeit auszahlt

✅ Für den Vermögensaufbau konnte die erzielte Rendite um 3 Prozent erhöht werden bei gleicher Risikotragfähigkeit. Über die Anlagedauer erzielte der Kunde rund 43.000 Euro mehr Ertrag.

✅ Ein Bankangebot mit einer Mischung aus aktiven Fonds, teuren Versicherungen und unrentablen Festgeldern wurde vermieden. Bei vielen hundert Euro niedrigeren Kosten (Ersparnis: 7000 Euro) durch ein unabhängige Anlageberatung konnte ein Mehrwert von insgesamt rund 68.000 Euro erzielt werden.

✅ Ein Bankangebot der Hausbank liegt für eine Immobilienfinanzierung bei rund 3,8 Prozent ohne Fördermittel. Die unabhängige Finanzdienstleistung vergleicht mehr als 400 Banken und findet ein Angebot für 3,1 Prozent bei gleichzeitiger Einbindung eines günstigen KfW-Darlehens.

👉 Ersparnis bei einer 600.000 Euro Finanzierung und einer Zinsbindung von 10 Jahren knapp 40.000 Euro an Zinskosten. Eine unabhängige Baufinanzierung Beratung hat sich bezahlt gemacht.

✅ Ein junger Berufseinsteiger sucht eine passende Möglichkeit um langfristig fürs Alter vorzusorgen. Durch die freie Beratung zum Weg und die Wahl einer ETF-Rentenversicherung mit niedrigen Rentenversicherung Effektivkosten gegenüber einer teureren Vorsorge erzielt der Sparer rund 54.000 Euro mehr Ablaufleistung bei gleicher Einzahlungshöhe.