Du möchtest Deine Geldanlage, Altersvorsorge oder gesamte finanzielle Situation strukturiert angehen, ohne für jedes Gespräch vor Ort sein zu müssen?
Bei FINANCEDOOR sprichst Du online per Video oder Telefon mit einem persönlichen Ansprechpartner. Im kostenfreien Erstgespräch klären wir Deine Fragen, den möglichen Beratungsumfang und wie eine Zusammenarbeit aussehen kann.
Online-Finanzberatung verbindet persönliche Finanzberatung mit digitaler Kommunikation. Statt für jeden Termin in eine Filiale oder ein Beratungsbüro zu fahren, besprichst Du Deine finanzielle Situation per Video oder Telefon mit einem Berater. Analyse, Empfehlungen und weitere Schritte richten sich dabei weiterhin nach Deiner individuellen Situation – nur die Zusammenarbeit findet überwiegend digital statt.
Bei FINANCEDOOR bedeutet online deshalb nicht automatisiert: Du hast einen persönlichen Ansprechpartner und kannst Dich deutschlandweit beraten lassen.
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Du möchtest deine Geldanlage strukturieren
Du hast bereits Vermögen oder möchtest regelmäßig investieren und möchtest verstehen, welche Strategie zu deinen Zielen, deinem Anlagehorizont und deiner Risikobereitschaft passen kann.
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Du möchtest deine Altersvorsorge überprüfen
Du hast unterschiedliche Verträge, gesetzliche oder betriebliche Ansprüche und möchtest wissen, wie diese Bausteine zusammenspielen und ob eine Versorgungslücke bestehen könnte.
Rückt der Ruhestand näher und sollen Renten, Versorgungsansprüche, Vermögen, Immobilien und spätere Entnahmen gemeinsam geplant werden, erfährst du mehr in unserer Ruhestandsplanung.
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Du möchtest deine gesamte finanzielle Situation ordnen
Geldanlage, Altersvorsorge, Liquidität, Versicherungen oder Immobilien wirken häufig zusammen. Eine private Finanzplanung betrachtet deshalb nicht nur einzelne Verträge, sondern deren Zusammenspiel.
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Du möchtest deine Absicherung überprüfen
Du möchtest bestehende Versicherungen einordnen, Risiken priorisieren oder beispielsweise Fragen zu Berufsunfähigkeit oder privater Krankenversicherung klären.
Ein Erstgespräch ist insbesondere dann sinnvoll, wenn deine Fragestellung eine individuelle Einordnung benötigt.
Wenn du dagegen lediglich den aktuellen Kurs einer Aktie wissen möchtest, einen einzelnen ETF ohne Beratungsbedarf suchst oder ausschließlich einen automatisierten Robo-Advisor nutzen möchtest, benötigst du möglicherweise keine persönliche Finanzberatung.
Auch im Erstgespräch prüfen wir deshalb zunächst, ob und in welchem Umfang Beratung überhaupt sinnvoll ist.
Im ersten Gespräch geht es nicht um schnellen Abschlussdruck. Es geht darum, deine Ausgangssituation zu verstehen und gemeinsam einzuordnen, ob eine weitere unabhängige Finanzberatung für dich sinnvoll ist.
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1. Deine Situation wird eingeordnet
Wir sprechen über deinen aktuellen Stand, deine Ziele und deine offenen Fragen. So entsteht ein erstes Bild davon, wo du stehst und wo Handlungsbedarf bestehen könnte.
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2. Du bekommst eine verständliche Ersteinschätzung
Wir zeigen dir, welche Themen Priorität haben können und welche nächsten Schritte grundsätzlich sinnvoll sein könnten – klar erklärt und ohne unnötiges Fachchinesisch.
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3. Du entscheidest in Ruhe über das weitere Vorgehen
Wenn eine Zusammenarbeit sinnvoll ist, besprechen wir den nächsten Schritt transparent mit dir. Wenn nicht, nimmst du trotzdem mehr Klarheit für deine Entscheidung mit.
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1. Kostenfreies Erstgespräch buchen
Du wählst online einen passenden Termin. Das erste Kennenlernen dauert ungefähr 15–20 Minuten und ist für dich unverbindlich.
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2. Ausgangssituation und Fragen besprechen
Wir sprechen über deine aktuelle Situation, deine Ziele und die finanziellen Themen, bei denen du Klarheit suchst.
Für das erste Gespräch brauchst du normalerweise noch keine vollständige Vertrags- oder Vermögensdokumentation.
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3. Beratungsbedarf einordnen
Wir klären, welche Themen relevant sind und ob FINANCEDOOR dafür der passende Ansprechpartner ist.
Das Erstgespräch ersetzt noch keine vollständige Analyse oder individuelle Anlage-, Versicherungsanalyse oder Finanzplanung.
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4. Leistung und Vergütung transparent besprechen
Wenn eine weitere Zusammenarbeit sinnvoll ist, erklären wir dir, welche Leistungen erforderlich wären, wie der weitere Prozess aussieht und welches Vergütungsmodell für den jeweiligen Beratungsbereich gilt.
Du entscheidest anschließend, ob du die Beratung fortsetzen möchtest.
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5. Analyse, Beratung und Umsetzung
Erst danach beginnt – abhängig vom konkreten Auftrag – die detaillierte Analyse und Beratung.
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Das Erstgespräch bei FINANCEDOOR ist kostenfrei und unverbindlich.
Die Kosten einer anschließenden Beratung hängen davon ab, welches Thema du beraten lassen möchtest, wie umfangreich die Analyse ist und welches Vergütungsmodell für die konkrete Leistung gilt.
Bei FINANCEDOOR werden Kosten und Vergütung vor einer Beauftragung transparent erläutert.
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Finanzanlagenberatung
Im Bereich der Finanzanlagenberatung kann FINANCEDOOR als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO tätig werden. Hier wird die Beratungsleistung nach dem vereinbarten Honorar vergütet.
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Andere Beratungsbereiche
Bei Versicherungs-, Finanzierungs- oder anderen Leistungen können andere aufsichtsrechtliche Rollen und Vergütungsmodelle gelten.
Wir erklären dir deshalb vorab, welche Leistung du erhältst und wie FINANCEDOOR dafür vergütet wird.
Mehr erfahren: Was kostet ein Finanzberater?
Nicht jede Finanzberatung unterliegt demselben rechtlichen Rahmen.
FINANCEDOOR verfügt für die Finanzanlagenberatung über die Erlaubnis als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO.
Für dich ist deshalb wichtig, nicht nur auf Begriffe wie „unabhängig“ oder „neutral“ zu achten, sondern darauf, welche aufsichtsrechtliche Rolle ein Berater bei der konkreten Leistung tatsächlich einnimmt und wie er vergütet wird.
Bei anderen Themen wie Versicherungen können andere gesetzliche Rollen und Vergütungswege gelten.
Weitere Informationen: Erstinformation / Vermittlerregister
Finanzberatung online ist effizient und ermöglicht Dir den Zugang zu Experten, egal wie weit entfernt. Wir beraten Dich in ganz Deutschland.
| Online-Finanzberatung | Robo-Advisor |
|---|---|
| persönliches Gespräch | weitgehend automatisierter Prozess |
| berücksichtigt individuelle Fragestellungen | arbeitet nach definierten Modellen |
| kann mehrere Finanzthemen miteinander verbinden | meist auf Geldanlage fokussiert |
| Rückfragen und Erläuterungen möglich | begrenzte persönliche Interaktion |
| individueller Beratungsprozess | standardisierter Prozess |
Beides ist digital, aber nicht dasselbe. Ein Robo-Advisor kann sinnvoll sein, wenn du eine weitgehend automatisierte Geldanlagelösung suchst.
Eine persönliche Online-Finanzberatung ist eher dann relevant, wenn deine Ausgangssituation komplexer ist oder mehrere Entscheidungen miteinander zusammenhängen.
👉 Keines der beiden Modelle ist automatisch besser. Entscheidend ist, welches Maß an Beratung du tatsächlich benötigst.
Der wesentliche Unterschied liegt im Kommunikationsweg.
Statt im Beratungsbüro sprichst du per Video oder Telefon mit deinem Ansprechpartner. Fachliche Analyse, Erläuterung und Entscheidungsfindung müssen deshalb nicht weniger individuell sein.
Online-Beratung kann insbesondere Vorteile haben, wenn du:
Wenn du im Rhein-Main-Gebiet wohnst und ein persönliches Treffen bevorzugst, kann alternativ eine Beratung vor Ort in Frankfurt infrage kommen.
Dipl.-Kfm. André Perko
Gründer und Geschäftsführer der FINANCEDOOR GmbH
🌟 über 25 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche
🌟 Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO
🌟 Mitglied im AfW Bundesverband Finanzdienstleistung e. V.
🌟 Schwerpunkt: Geldanlage, Altersvorsorge, Ruhestands- und Finanzplanung
„Unser Ziel ist nicht, möglichst schnell ein Finanzprodukt zu vermitteln. Zuerst müssen wir verstehen, welche Entscheidung überhaupt getroffen werden muss.“
Über FINANCEDOOR • Presse & Medien
Fachlich geprüft von Dipl.-Kfm. André Perko
Zuletzt fachlich geprüft: 28. August 2026
Eine Mandantin Anfang 40 kam mit einer auf den ersten Blick gut aufgestellten, aber komplexen Vermögens- und Vorsorgestruktur zu uns. Neben mehreren privaten Altersvorsorgeverträgen bestanden eine betriebliche Altersversorgung einschließlich einer Firmenzusage sowie Ansprüche aus dem Versorgungswerk der Rechtsanwälte in Hessen.
Gleichzeitig verfügte sie über verschiedene Vermögensbausteine: Fonds und ETFs, ein Aktiendepot, Fest- und Tagesgeldanlagen, eine größere Goldposition sowie zwei Immobilien – eine selbst genutzt, die andere vermietet.
Die entscheidende Frage war deshalb nicht, ob ein einzelner Vertrag oder eine einzelne Anlage „gut“ oder „schlecht“ ist. Vielmehr ging es darum, wie alle Bausteine zusammenwirken und welche Versorgung, Liquidität und Vermögensstruktur sich daraus langfristig ergibt.
Unser Vorgehen
Zunächst haben wir die bestehende Situation vollständig erfasst und die einzelnen Vorsorge- und Vermögensbausteine strukturiert analysiert. Dabei betrachteten wir unter anderem ihre jeweilige Funktion, Verfügbarkeit, Risiken, Laufzeiten und ihre Bedeutung für die langfristige Altersvorsorge.
Anschließend haben wir die Gesamtentwicklung in verschiedenen zeitlichen Szenarien betrachtet – beispielsweise über 5, 10 und 20 Jahre sowie bis weit in die Ruhestandsphase hinein. Dadurch wurde sichtbar, wie sich Versorgungsansprüche, Wertpapieranlagen, Liquiditätsreserven und Immobilien im Zeitverlauf voraussichtlich ergänzen und wo mögliche Ungleichgewichte entstehen können.
Das Ergebnis
Aus der Analyse entstand kein isolierter Produkttipp, sondern eine Gesamtstrategie für das Zusammenspiel der vorhandenen Bausteine. Daraus ließen sich konkrete Prioritäten und Handlungsoptionen für die weitere Vorsorge-, Vermögens- und Liquiditätsplanung ableiten.
Für die Mandantin entstand damit vor allem eines: eine nachvollziehbare Übersicht darüber, welche Funktion jeder Baustein erfüllt, wie die Gesamtversorgung langfristig aussehen kann und an welchen Stellen Anpassungsbedarf bestehen könnte.
Wenn mehrere Depots, Immobilien, Liquiditätspositionen und Vorsorgebausteine zusammenkommen, kann eine Vermögensberatung oder private Finanzplanung der passende Beratungsrahmen sein.
Hinweis: Der Beratungsfall wurde zum Schutz der Mandantin anonymisiert und in einzelnen Details vereinfacht. Die Darstellung dient ausschließlich der Veranschaulichung unseres Beratungsprozesses. Die Ergebnisse und Handlungsoptionen eines individuellen Beratungsfalls sind nicht auf andere Personen übertragbar und stellen keine allgemeine Anlageempfehlung dar.
Online-Finanzberatung ist Vertrauenssache. Deshalb setzen wir auf persönliche Begleitung, nachvollziehbare Erklärungen und eine Beratung, die sich an deiner Situation orientiert.
Eine gute Möglichkeit, die Vorteile eines Online-Finanzberaters zu verstehen, ist es, Erfolgsgeschichten, Kundenbewertungen und Testimonials von anderen Kunden zu lesen. Diese Erfahrungen aus der Praxis geben dir einen Eindruck davon, wie Mandanten die Zusammenarbeit mit FINANCEDOOR erleben.
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“Fachkundige Vermögensberatung. Das Team rund um Herr Perko waren sehr geduldig mit meiner wirren Vermögenssituation. Mit den Empfehlungen des Vermögensplans bin ich wieder auf der richtigen Bahn und habe ein gutes Gefühl. Empfehlenswerte Beratung!”
Quelle: KennstDuEinen, Kundenbewertung 07/2026
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Mr. Perko offered the perfect solution for my very specific situation and provided friendly support from the initial consultation through to implementation, always with clear, understandable information and, of course, thorough expertise. He patiently addressed each of my questions and inquiries. He guided me through the complex process of setting up my investment in clearly structured steps, keeping a focus on the essentials, so that the entire process and the associated decisions were easy to manage.
Quelle: Google, Kundenbewertung 06/2026
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Schnelle Termin, gute Überblick über die Alternativen für mich, angenehmer Kontakt
Quelle: Cituro, Kundenbewertung 08/2026
Finanzberatung betrifft sensible persönliche und finanzielle Informationen.
Für das erste Kennenlernen sind in der Regel noch keine umfangreichen Finanzunterlagen erforderlich.
Wenn später Unterlagen benötigt werden, erfährst du vorher:
• welche Dokumente erforderlich sind,
• wofür sie benötigt werden,
• wie du sie in unserem Cloud-Kundenbereich bereitstellen kannst,
• wie sie im Beratungsprozess mit Planungstools verwendet werden.
• wie die Ergebnisse in der Finanzüberblick-App dargestellt werden
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Kann ich meinen Finanzberater komplett online sprechen?
Ja. Termine können je nach Beratungsanlass per Video oder Telefon stattfinden. Bei umfangreicheren Beratungsprozessen können mehrere Gespräche erforderlich sein.
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Welche Themen können online beraten werden?
Typische Themen sind Geldanlage und Vermögensaufbau, Altersvorsorge, Ruhestandsplanung, private Finanzplanung sowie verschiedene Absicherungsthemen. Ob FINANCEDOOR für dein konkretes Anliegen der passende Ansprechpartner ist, klären wir im Erstgespräch.
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Ist die Online-Finanzberatung kostenlos?
Das 15–20-minütige Erstgespräch ist kostenfrei und unverbindlich. Eine weiterführende Analyse oder Beratung kann kostenpflichtig sein. Vor einer Beauftragung erklären wir dir den Leistungsumfang und die Vergütung transparent.
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Ist Online-Finanzberatung unabhängig?
Im Bereich der Finanzanlagenberatung verfügt FINANCEDOOR über eine Erlaubnis als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO. Bei anderen Beratungsleistungen können andere aufsichtsrechtliche Rollen und Vergütungsmodelle gelten. Entscheidend ist deshalb die konkrete Leistung.
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Kann ich FINANCEDOOR auch außerhalb Frankfurts nutzen?
Ja. Die Online-Finanzberatung ist deutschlandweit möglich.
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Ist eine Online-Finanzberatung ein Robo-Advisor?
Nein. Bei FINANCEDOOR findet die Beratung persönlich mit einem Ansprechpartner statt. Ein Robo-Advisor arbeitet dagegen weitgehend automatisiert anhand vorgegebener Prozesse und Modelle.
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Muss ich nach dem Erstgespräch etwas abschließen?
Nein. Das Erstgespräch dient zunächst dazu, dein Anliegen und den möglichen Beratungsbedarf einzuordnen. Über eine weitere Zusammenarbeit entscheidest du anschließend.
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Welche Unterlagen muss ich vorbereiten?
Für das erste Kennenlernen normalerweise keine vollständige Dokumentation. Für eine spätere Analyse können beispielsweise Depotunterlagen, Vorsorgeverträge oder andere Finanzdokumente relevant werden.
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Kann mein Partner am Online-Termin teilnehmen?
Ja, sofern dies organisatorisch entsprechend vereinbart ist. Gerade bei gemeinsamer Finanz-, Vorsorge- oder Ruhestandsplanung kann es sinnvoll sein, betroffene Personen gemeinsam einzubeziehen.
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Kann ich später trotzdem einen Termin in Frankfurt vereinbaren?
Wenn ein persönlicher Termin für dein Anliegen sinnvoll und organisatorisch möglich ist, kann die Beratung auch am Standort Frankfurt stattfinden.
Unser Ansatz zur Online-Finanzberatung
Du musst vor dem Erstgespräch noch nicht wissen, welche Finanzlösung du benötigst.
Im ersten Termin geht es zunächst darum, deine Situation und die wichtigsten offenen Fragen zu verstehen.
Danach kannst du besser einschätzen, ob und wie eine weiterführende Beratung für dich sinnvoll ist.
