Neutrale Finanzberatung bedeutet, dass Du eine Finanzberatung erhältst, die ausschließlich Deinen Interessen dient – ohne Produktverkauf, ohne Provisionen und ohne verdeckte Anreize. Ein neutraler Finanzberater wird ausschließlich vom Kunden bezahlt und hat keinerlei wirtschaftliche Abhängigkeiten von Banken, Versicherungen oder Investmentgesellschaften.
Im Mittelpunkt stehen Deine Ziele, Deine finanzielle Situation und eine objektive Analyse – nicht der Abschluss eines Produkts.
💯 Finanzberatung sollte daher immer auf Neutralität und Transparenz basieren, um optimale Ergebnisse zu erzielen.
👉 100 % Unabhängigkeit von Produktanbietern
👉 Keine Provisionen oder Kickbacks
👉 Objektive Produktauswahl aus dem gesamten Markt
👉 Transparente Kostenstruktur (Honorar statt Abschlusskosten)
👉 Langfristige Finanzplanung statt kurzfristiger Verkaufsziele
Bedarfsorientiert anstatt Produktfokus
Die klassische Beratung setzt primär auf den Verkauf von Produkten. Das Profitinteresse der Bank oder des Beraters steht im Fokus. Eine objektive Finanzberatung ist dagegen am Bedarf des Kunden orientiert und stellt seine Bedürfnisse in den Mittelpunkt. Das wird von der DIN 77230 verlangt.
Beispiel aus der Praxis: Eine 82-jährige Kundin kommt nach der Beratung bei der Sparkasse in unser Büro und bittet um Rat. Sie hat nach dem Verkauf Ihres Eigenheims ein Vermögen von 400.000 Euro, welches Sie in eine sofortbeginnende Rentenversicherung einbringen soll. Kosten: 12.000 Euro. Richtig wäre eine Anlage in liquide Mittel, in Form von Tages-, Festgeld und sicheren Anlagetiteln. Kosten der unabhängigen Anlageberatung: marginal. Kostenersparnis: mehrere tausend Euro und ein enormer Gewinn an Flexibilität.
Honorar anstatt Provision
Unabhängige Finanzexperten arbeiten per Honorarberatung im Sinne der Mandanten. Eine Vergütung aus der Geldanlage erfolgt nicht und ist per Gesetz verboten.
Beispiel aus der Praxis: Die Analyse eines Kundendepots ergab, dass dort ausschließlich hochpreisige aktive Investmentfonds einer einzigen Kapitalanlagegesellschaft angelegt waren. Kosten: hohe Verwaltungsvergütungen und Ausgabeaufschläge mit jährlich rund 12.000 Euro. Lösung: Mit der FINANCEDOOR Investmentstrategie eine günstige Strategie ETF basiert und per Honorar bezahlt. Kosten: rund 2500 Euro p.al - Ersparnis: jährlich rund 9500 Euro oder über 10 Jahre 95000 Euro.
Unsere neutrale Finanzberatung zur Geldanlage erbringen wir als Honorar-Finanzanlagenberater. Damit sind wir 100%-frei von Provisionen. Wir sind ein Exot in Deutschland und einer von nur rund 314 Beratern.
keine Finanzprodukte „verkauft“ bekommen wollen, sondern ehrlichen Ratschlag suchen.
größere Vermögen strukturieren oder optimieren möchten.
bestehende Verträge überprüfen lassen wollen. Sinnvolles identifizieren und bestehende Verträge optimieren.
langfristige Sicherheit statt kurzfristiger Rendite mit Spekulation suchen
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Klare, transparente Kosten
Als Kunde kannst Du Dich darauf verlassen, dass der Rat, den Du erhältst, frei von verkaufsfördernden Absichten ist und einzig und allein auf deinen finanziellen Bedürfnissen basiert. Das schafft Vertrauen und Sicherheit.
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Keine versteckten Gebühren in Produkten
Eine transparente Gebührenstruktur: die Gebühren einer Beratung im Vorfeld zu geklärt. Es gibt unterschiedliche Kostenmodelle: Pauschalen, Stundensätze oder Fees (Gebühren).
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Keine Abhängigkeit von Abschlüssen
Echte unabhängige Finanzberatung nur per direkter Bezahlung. Die Bezahlung und Umsetzung der Beratung auf Honorarbasis wird VOR der Beauftragung besprochen. Die Bezahlung ist transparent, offen und verständlich.
Denn augenscheinlich kostenlose Beratung von Banken oder Versicherungen ist manchmal umsonst. Keine Investition kostet Dich eventuell viel mehr an indirekten Gebühren oder Provisionen, oder es werden Dir kostenfreie Lösungen vorenthalten: Siehe hierzu auch: Was kostet Finanzberatung.
📢 Unsere Finanzberatung Frankfurt klärt Dich immer Vorfeld einer Beauftragung über die möglichen Kosten auf. Anschließend entscheidest Du völlig frei über eine Beauftragung. Fair, oder?
Mit einer neutralen Finanzberatung an Deiner Seite kannst Du besonders beim 📈 Thema Vermögensaufbau und Altersvorsorge Beratung profitieren. Die Freiheit in der Produktwahl ist riesig und übertrifft eine jede Bank!
Aber auch zu Versicherungsthemen kann der neutrale Rat entscheidend sein. Vielleicht geht es um eine unvoreingenommene Beurteilung einer Krankenversicherung oder Berufsunfähigkeitsversicherung. Die Objektivität zu bestehenden Verträgen oder vorliegenden Angeboten ist wichtig.
Die Suche nach neutraler Finanzberatung kann zunächst eine Herausforderung sein, aber es gibt verschiedene Möglichkeiten, einen individuelle Beratung zu finden. Eine Möglichkeit besteht darin, Empfehlungen von Freunden, Familienmitgliedern oder Kollegen einzuholen, die bereits neutrale Finanzberater oder einen Finanzcoach konsultiert haben.
Eine weitere Möglichkeit besteht darin, online nach Beratern zu suchen, die sich auf neutrale Finanzberatung spezialisiert haben und Finanzberatung online anbieten. Es gibt verschiedene Plattformen und Verzeichnisse, die neutrale Berater auflisten und ⏩ Finanzberater Erfahrungen sammeln.
Mit einer neutralen Finanzberatung erhältst Du eine unabhängige Entscheidungsgrundlage für alle wichtigen Finanzfragen. Ein neutraler Finanzberater steht ausschließlich auf Deiner Seite und hilft Dir, fundierte und nachhaltige Entscheidungen zu treffen – ohne Verkaufsdruck.
Wenn Du einen neutralen Berater suchst, der objektiv, transparent und nachvollziehbar arbeitet, bist Du bei FINANCEDOOR richtig.
