Wir helfen Dir, bestehendes Vermögen, Depots, Vorsorgelösungen, Liquidität und langfristige Ziele in einer nachvollziehbaren Strategie zusammenzuführen – persönlich in Frankfurt oder digital deutschlandweit.
In 15–20 Minuten klären wir, ob und welche Form der Beratung zu Deiner Situation passt. Keine Entscheidungspflicht im Erstgespräch.
Als unabhängiger Vermögensberater in Frankfurt am Main unterstützen wir Dich dabei, Deine finanzielle Gesamtsituation zu ordnen und unterschiedliche Entscheidungen sinnvoll aufeinander abzustimmen. Dabei betrachten wir nicht nur einzelne Geldanlagen, sondern unter anderem Vermögen, Liquidität, Altersvorsorge, Absicherung, Immobilien, Verbindlichkeiten und Deine persönlichen Lebensziele.
Unsere Vermögensberatung ist besonders dann sinnvoll, wenn mehrere finanzielle Themen zusammenkommen und Du einen übergeordneten Finanz- und Vermögensplan benötigst. Gemeinsam schaffen wir Transparenz, setzen Prioritäten und entwickeln eine langfristig tragfähige Struktur für Deine Finanzen.
Geht es Dir ausschließlich um die Anlage einer größeren Summe, die Überprüfung eines Depots oder die laufende Betreuung Deiner Kapitalanlagen? Dann findest Du die passende Leistung unter Anlageberatung in Frankfurt. Eine noch umfassendere Bestandsaufnahme Deiner finanziellen Situation erläutern wir unter Private Finanzplanung.
Eine Vermögensberatung kann sinnvoll sein, wenn Dein Vermögen gewachsen ist, mehrere finanzielle Entscheidungen zusammenkommen oder ein neuer Lebensabschnitt beginnt. Typische Anlässe sind zum Beispiel:
✅ Du besitzt mehrere Anlagen und Verträge, aber keine übergreifende Strategie oder verlässliche Gesamtübersicht.
✅ Du hast ein größeres Vermögen aufgebaut und möchtest Depots, Immobilien, Liquidität und Vorsorge besser aufeinander abstimmen.
✅ Du hast eine Erbschaft, Abfindung oder größere Auszahlung erhalten und suchst eine strukturierte Vorgehensweise.
✅ Du bist Unternehmer oder selbstständig und möchtest privates Vermögen, betriebliche Risiken und Altersvorsorge klarer trennen.
✅ Du planst einen Unternehmensverkauf, eine Nachfolge oder den Übergang aus dem aktiven Berufsleben.
✅ Dein Ruhestand rückt näher und Du möchtest wissen, wie sich Vermögen, Entnahmen und laufende Ausgaben sinnvoll koordinieren lassen.
✅ Du möchtest Kosten, Risiken und bestehende Strukturen unabhängig prüfen und nachvollziehbar bewerten lassen.
👉 Gemeinsam schaffen wir Transparenz, ordnen Deine Vermögenswerte und entwickeln einen klaren Maßnahmenplan, der zu Deinen Zielen, Deiner Risikobereitschaft und Deinem zeitlichen Horizont passt.
Nach der Vermögensberatung hast Du nicht nur mehr Überblick, sondern eine klare Grundlage für Deine weiteren finanziellen Entscheidungen. Je nach Ausgangssituation und Beratungsumfang erhältst Du:
eine strukturierte Vermögensübersicht über Depots, Immobilien, Liquidität, Vorsorgeverträge und bestehende Verbindlichkeiten,
eine klare Ziel- und Liquiditätsplanung, abgestimmt auf Deine kurz-, mittel- und langfristigen Vorhaben,
eine nachvollziehbare Einschätzung Deiner Risikobereitschaft und Verlusttragfähigkeit,
eine Analyse bestehender Anlagen, einschließlich Kosten, Risiken, Streuung und möglicher Überschneidungen,
eine strategische Vermögensaufteilung, die zu Deinen Zielen, Deinem Anlagehorizont und Deinem Liquiditätsbedarf passt,
einen priorisierten Maßnahmenplan, damit Du weißt, welche Schritte zuerst sinnvoll sind,
eine transparente Einordnung der Vergütung und möglicher Produktkosten,
eine klare Abgrenzung, welche Themen wir begleiten und wann zusätzlich ein Steuerberater, Rechtsanwalt oder anderer Spezialist eingebunden werden sollte.
| Dein Anliegen | Passende Beratung | Was dabei im Mittelpunkt steht |
|---|---|---|
| Du möchtest mehrere Vermögenswerte, Depots, Versicherungen, Rücklagen und finanzielle Ziele in einer übergreifenden Strategie zusammenführen. | 🌟 Vermögensberatung | Wir analysieren Deine bestehende Vermögensstruktur, schaffen Transparenz und entwickeln einen priorisierten Maßnahmenplan. Die Vermögensberatung ist der passende Einstieg, wenn mehrere finanzielle Themen zusammenkommen und zunächst das Gesamtbild geordnet werden soll. |
| Du möchtest Einkommen, Ausgaben, Liquidität, Absicherung, Altersvorsorge und Vermögen als zusammenhängendes Gesamtsystem betrachten. | Wir analysieren Deine gesamte private Finanzsituation und entwickeln einen priorisierten Finanzplan für Deine unterschiedlichen Ziele und Handlungsfelder. | |
| Du möchtest eine größere Geldsumme investieren, ein bestehendes Depot überprüfen oder Deine Anlagestruktur neu ausrichten. | Im Mittelpunkt stehen konkrete Geldanlagen, Kosten, Risiken, Diversifikation und eine zu Deinen Zielen passende Anlagestruktur. | |
| Du möchtest Dein Vermögen nicht nur einmalig strukturieren, sondern dauerhaft überwachen und begleiten lassen. | Im Mittelpunkt stehen die laufende Betreuung, regelmäßige Überprüfung und vereinbarte Anpassung Deiner Vermögensstruktur. | |
| Du näherst Dich dem Ruhestand und möchtest wissen, wie sich Vermögen, Renteneinkünfte, Liquidität und geplante Entnahmen miteinander verbinden lassen. | Wir betrachten, welche finanziellen Mittel voraussichtlich zur Verfügung stehen und wie sich laufende Ausgaben und Vermögensentnahmen langfristig koordinieren lassen. | |
| Du möchtest vor allem verstehen, wie unsere Beratung vergütet wird und was Honorarberatung von provisionsbasierter Beratung unterscheidet. | Du erhältst Informationen zu unserem regulatorischen Status, den möglichen Vergütungsmodellen und den Kosten der Beratung. |
Bei finanziellen Entscheidungen zählen nicht möglichst große Versprechen, sondern Erfahrung, nachvollziehbare Empfehlungen und klare Rahmenbedingungen. Deshalb legen wir besonderen Wert auf:
⭐ Persönliche Beratung: Du hast einen festen Ansprechpartner, der Deine Ausgangssituation, Ziele und offenen Fragen kennt.
⭐ Mehr als 25 Jahre Erfahrung: André Perko begleitet Privatkunden, Selbstständige und Unternehmer bei der Strukturierung ihrer Finanzen und Vermögenswerte.
⭐ Transparente Vergütung: Vor einer Beauftragung erfährst Du, welche Leistungen enthalten sind und welche Kosten entstehen.
⭐ Regulierter Beratungsstatus: Im Bereich der Finanzanlagenberatung ist FINANCEDOOR als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO registriert.
⭐ Klare Entscheidungsgrundlagen: Du erhältst keine pauschale Lösung, sondern eine nachvollziehbare Einordnung Deiner Vermögensstruktur und einen priorisierten Maßnahmenplan.
⭐ Offene Leistungsgrenzen: Steuerliche und rechtliche Fragen stimmen wir bei Bedarf mit entsprechend befugten Spezialisten ab.
Unser Ziel ist, dass Du Deine finanzielle Situation besser verstehst und fundiert entscheiden kannst, welche Schritte zu Deinen Zielen, Deinem Anlagehorizont und Deiner Risikobereitschaft passen.
Fachlich verantwortlich für diese Seite:
André Perko, Dipl.-Kfm.
Geschäftsführer der FINANCEDOOR GmbH
Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO
Registernummer: D-H-125-KSFG-66
Zuletzt geprüft und aktualisiert: Juli 2026
Erstinformation und Registerangaben
Dein Ansprechpartner ist André Perko, Diplom-Kaufmann und Geschäftsführer der FINANCEDOOR GmbH. Er verfügt über mehr als 25 Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und ist als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO registriert.
Gemeinsam mit Dir analysiert er Deine Vermögensstruktur, finanziellen Ziele, Deinen Liquiditätsbedarf und Deine Risikobereitschaft. Auf dieser Grundlage entsteht ein nachvollziehbarer Maßnahmenplan – ohne Renditeversprechen und mit transparenter Darstellung der Vergütung.
2. Bestandsaufnahme und Risikoprofil
Wir erfassen Deine finanzielle Ausgangslage: Vermögen, Verbindlichkeiten, Einnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge und Deine Depots. Steuerliche Rahmenbedingungen können bei der Planung berücksichtigt werden. Eine individuelle Steuerberatung erfolgt durch entsprechend befugte Steuerberater. Aus diesen Fakten entsteht ein Status quo.
Die Kosten einer Vermögensberatung richten sich nach dem Umfang und der Komplexität Deiner Fragestellung. Entscheidend ist unter anderem, wie viele Vermögenswerte einbezogen werden, welche Analysen erforderlich sind und ob Du eine einmalige Beratung oder eine längerfristige Begleitung wünschst.
Das erste Orientierungsgespräch ist für Dich kostenfrei. Dabei klären wir:
✔️ welche Fragen und Vermögensbereiche betrachtet werden sollen,
✔️ welche Beratungsleistung zu Deiner Situation passt,
✔️ welchen Umfang die Beratung voraussichtlich hat,
✔️ welche Vergütung dafür anfällt.
Vor einer Beauftragung erhältst Du eine transparente Leistungsbeschreibung und eine klare Information über die Kosten. Je nach Auftrag kann die Vergütung als festes Projekthonorar, nach Zeitaufwand oder im Rahmen einer laufenden Betreuung vereinbart werden.
Im Bereich der Finanzanlagenberatung ist FINANCEDOOR als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO tätig. Die Vergütung erfolgt dort durch den Kunden. Für andere Leistungsbereiche, beispielsweise Versicherungen oder Immobilienfinanzierungen, können abweichende Vergütungsmodelle gelten. Über Art und Höhe der Vergütung informieren wir Dich immer transparent vor Vertragsabschluss.
Für eine einmalige Vermögensberatung gibt es keine starre Mindestvermögensgrenze. Entscheidend ist, ob der erwartete Nutzen der Beratung in einem angemessenen Verhältnis zu den Kosten steht. Für eine laufende Anlagebegleitung oder Vermögensverwaltung können gesonderte Voraussetzungen und Vergütungsmodelle gelten.
Weitere Informationen zu unserem Beratungs- und Vergütungsmodell findest Du unter Honorarberatung in Frankfurt.
Die Ausgangssituation
Ein 56-jähriger gutverdienender Angestellter möchte seine berufliche Tätigkeit früher als ursprünglich geplant beenden. Neben verschiedenen Bankguthaben verfügt er über ein Wertpapierdepot sowie mehrere private und betriebliche Vorsorgeverträge.
Über die Jahre ist ein solides Vermögen entstanden. Dennoch fehlt eine zusammenhängende Übersicht. Insbesondere stellen sich folgende Fragen:
• Ab welchem Zeitpunkt ist ein Vorruhestand finanziell realistisch?
• Welche Einnahmen sind später aus gesetzlicher, betrieblicher und privater Vorsorge zu erwarten?
• Wie lassen sich Depot, Vorsorgeverträge und Rücklagen sinnvoll aufeinander abstimmen?
• Wie wirken sich Inflation, laufende Kosten und mögliche Wertschwankungen auf die Planung aus?
Das Ziel der Beratung
Im Mittelpunkt steht die Frage, ob die vorhandenen Mittel ausreichen, um den gewünschten Vorruhestand dauerhaft zu finanzieren. Gleichzeitig soll geklärt werden, wie das bestehende Vermögen strukturiert werden kann, damit kurzfristige Ausgaben, laufende Entnahmen und langfristige Ziele miteinander vereinbar bleiben.
Unsere Vorgehensweise
Zunächst erfassen wir die vorhandenen Vermögenswerte, Vorsorgeverträge, laufenden Einnahmen und Ausgaben sowie mögliche zukünftige Renten- und Versorgungsleistungen. Anschließend betrachten wir verschiedene Zeitpunkte für den Übergang in den Ruhestand.
Dabei werden unter anderem:
• der voraussichtliche Finanzbedarf bis zum Beginn der regulären Altersbezüge ermittelt,
• Bankguthaben, Wertpapierdepot und Vorsorgeverträge in einer Gesamtübersicht zusammengeführt,
• mögliche Versorgungslücken und Liquiditätsengpässe sichtbar gemacht,
• bestehende Anlagen hinsichtlich Kosten, Risiken, Streuung und Verfügbarkeit eingeordnet,
• unterschiedliche Entnahme- und Ruhestandsszenarien betrachtet,
• notwendige Entscheidungen nach ihrer Dringlichkeit priorisiert.
Das Ergebnis
Der Kunde erhält eine strukturierte Übersicht seiner Vermögens- und Versorgungssituation sowie einen priorisierten Maßnahmenplan. Dieser zeigt nachvollziehbar:
• zu welchem Zeitpunkt ein Vorruhestand unter den getroffenen Annahmen möglich sein kann,
• wie Bankguthaben, Depot und Vorsorgeleistungen zeitlich zusammenspielen können,
• welche bestehenden Verträge weitergeführt, überprüft oder neu eingeordnet werden sollten,
• wie sich unterschiedliche Ausgaben- und Entnahmeszenarien auf die Reichweite des Vermögens auswirken,
• welche Fragestellungen im Rahmen einer vertiefenden Ruhestandsplanung oder Anlageberatung weiterbearbeitet werden können,
So entsteht eine fundierte Entscheidungsgrundlage für den geplanten Übergang in den Ruhestand. Eine bestimmte Vermögensentwicklung oder ein konkreter Ruhestandszeitpunkt kann dabei nicht garantiert werden, da das Ergebnis unter anderem von zukünftigen Ausgaben, Inflation, Kapitalmarktentwicklung und persönlichen Entscheidungen abhängt.
Das sagen unsere Kunden zur Vermögensberatung
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“Fachkundige Vermögensberatung”
“Das Team rund um Herr Perko waren sehr geduldig mit meiner wirren Vermögenssituation. Mit den Empfehlungen des Vermögensplans bin ich wieder auf der richtigen Bahn und habe ein gutes Gefühl. Empfehlenswerte Beratung!”
Quelle: KennstDuEinen, Kundenbewertung, 07/2026
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Herr Perko ist ein sehr angenehmer Mensch und überzeugt durch sein professionelles Auftreten und Beratung.
Quelle: Cituro, Kundenbewertung, 02/2026
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“Vermögensberatung”
“Prüfung und Besprechung meiner aktuellen Vermögenslage unter Berücksichtigung meiner kml-Ziele. Die Anpassung der Vermögensstrategie wurde besprochen und umgesetzt. Herr Perko ist ein exzellenter Sparringspartner, um sich über die eigene Zukunft klar zu werden.”
Quelle: KennstDuEinen, Kundenbewertung, 09/2024
Wie Du unterschiedliche Beratungsmodelle erkennst
Die Bezeichnung „Vermögensberater“ allein zeigt noch nicht, wie eine Beratung vergütet wird, welche Produkte berücksichtigt werden oder auf welcher gesetzlichen Grundlage der Berater tätig ist. Achte deshalb insbesondere auf den regulatorischen Status, die Produktauswahl, die Vergütung und mögliche wirtschaftliche Verbindungen zu Produktanbietern.
Ist FINANCEDOOR Teil der Deutschen Vermögensberatung (DVAG)?
Nein. FINANCEDOOR ist nicht Teil der Deutschen Vermögensberatung AG, kurz DVAG. Beide Unternehmen arbeiten mit unterschiedlichen Beratungs- und Vergütungsmodellen.
Die DVAG finanziert ihre Beratung unter anderem über Provisionen, die bei der Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten anfallen. Im Versicherungsbereich arbeitet sie als gebundener Vermittler für bestimmte Produktanbieter. Dadurch unterscheidet sich dieses Modell von einer honorarbasierten Finanzanlagenberatung.
FINANCEDOOR ist im Bereich der Finanzanlagenberatung als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO tätig. Die Vergütung erfolgt dort durch den Kunden. Für andere Leistungsbereiche können abweichende Vergütungsmodelle gelten. Über den Beratungsumfang, mögliche Produktkosten und die Vergütung informieren wir Dich vor einer Beauftragung transparent.
Entscheidend ist nicht allein die Bezeichnung eines Beraters, sondern ob Du nachvollziehen kannst, wer ihn bezahlt, welche Anbieter und Produkte berücksichtigt werden und welche möglichen Interessenkonflikte bestehen.
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Was ist eine Vermögensberatung?
Eine Vermögensberatung betrachtet Deine Vermögenswerte, finanziellen Ziele, Deinen Liquiditätsbedarf und Deine Risikobereitschaft im Zusammenhang. Ziel ist eine nachvollziehbare Strategie für Depots, Rücklagen, Immobilien, Vorsorge und weitere Vermögensbestandteile.
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Für wen ist eine Vermögensberatung sinnvoll?
Sie kann sinnvoll sein, wenn Du mehrere Vermögenswerte besitzt, eine größere Summe erhalten hast oder wichtige finanzielle Entscheidungen anstehen. Typische Anlässe sind eine Erbschaft, Abfindung, ein Unternehmensverkauf, der bevorstehende Ruhestand oder eine unübersichtliche Depot- und Vermögensstruktur.
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Ab welchem Vermögen lohnt sich eine Vermögensberatung?
Eine starre Mindestgrenze gibt es für die Vermögensberatung nicht. Entscheidend sind der Beratungsbedarf, die Komplexität Deiner Situation und der mögliche Nutzen im Verhältnis zu den Kosten. Im Orientierungsgespräch klären wir, welcher Beratungsumfang für Dich wirtschaftlich sinnvoll ist.
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Was ist der Unterschied zwischen Vermögensberatung und Anlageberatung?
Die Vermögensberatung betrachtet Deine gesamte Vermögensstruktur und stimmt unterschiedliche Ziele und Vermögenswerte aufeinander ab. Die Anlageberatung in Frankfurt konzentriert sich stärker auf konkrete Geldanlagen, Depots, Kosten, Risiken und die Auswahl einer passenden Anlagestruktur.
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Was kostet eine Vermögensberatung?
Die Kosten hängen vom Umfang, der Komplexität und der gewünschten Begleitung ab. Vor der Beauftragung erhältst Du eine transparente Information über die Leistung und die Vergütung. Mehr über das Beratungs- und Vergütungsmodell erfährst Du auf der Seite Honorarberatung in Frankfurt.
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Ist die Vermögensberatung unabhängig?
Im Bereich der Finanzanlagenberatung ist FINANCEDOOR als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34h GewO tätig. Empfehlungen sollen sich an Deiner Situation und Deinem Beratungsauftrag orientieren. Da für andere Leistungsbereiche abweichende Vergütungsmodelle gelten können, informieren wir Dich darüber vor einer Beauftragung transparent.
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Kann die Beratung auch dauerhaft erfolgen?
Ja. Neben einer einmaligen Analyse und Strategieentwicklung kann eine regelmäßige Überprüfung vereinbart werden. Möchtest Du Dein Anlagevermögen fortlaufend betreuen und im vereinbarten Rahmen anpassen lassen, findest Du weitere Informationen zur Vermögensverwaltung.
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Findet die Vermögensberatung persönlich in Frankfurt statt?
Die Beratung kann persönlich in Frankfurt am Main oder digital erfolgen. Im kostenfreien Orientierungsgespräch klären wir Dein Anliegen, den passenden Beratungsumfang und die nächsten Schritte. Deinen Termin kannst Du über die Kontaktseite vereinbaren.
In einem kostenfreien Orientierungsgespräch besprechen wir Deine Ausgangssituation und die Fragen, die für Dich aktuell wichtig sind. Du erhältst eine erste Einschätzung, welche Form der Beratung sinnvoll sein kann, wie der weitere Ablauf aussieht und mit welchen Kosten Du rechnen kannst.
Das Gespräch dauert etwa 15 bis 20 Minuten und verpflichtet Dich zu keiner Beauftragung.
