Was macht gute Finanzberatung aus? 

Ob Du gerade Dein erstes Gehalt erhalten hast oder auf dem Weg in den Ruhestand bist, eine gute Finanzberatung kann Dir helfen, Deine finanziellen Ziele zu erreichen. Aber woran erkennt man eigentlich eine gute Finanzberatung? Hier sind einige Punkte, die Dir dabei helfen können, einen kompetente und vertrauenswürdige Beratung zu finden.

✅ 1. Erfahrung und Qualifikationen: Ein gute Finanzberatung kann eine fundierte Ausbildung und umfangreiche Erfahrung für sich geltend machen. Überprüfe, ob der Berater über die erforderlichen Zertifizierungen verfügt, wie Sie beispielsweise für eine von Provisionen unabhängige Honorar-Finanzanlagenberatung erforderlich ist. Diese Qualifikationen stellen sicher, dass der Berater über umfassende Kenntnisse in den Bereichen Finanzplanung und Finanzberatung verfügt.

✅ 2. Referenzen und Bewertungen: Um eine gute Finanzberatung zu finden, kannst Du Dich auf persönliche Empfehlungen von Freunden, Familie oder Kollegen verlassen. Frage nach deren Erfahrungen und ob sie mit ihrer Beratung zufrieden sind. Du kannst auch Online-Bewertungen und Kundenbewertungen zur Finanzberatung lesen, um einen Eindruck von der Kundenzufriedenheit zu erhalten.

✅ 3. Vertrauen und Ehrlichkeit: Ein gute Finanzberatung sollte in der Lage sein, eine vertrauensvolle Beziehung mit Dir aufzubauen. Er oder sie sollte offen und ehrlich über Deine finanzielle Situation sprechen und Dir transparente Informationen über die angebotenen Dienstleistungen und Kosten (Was kostet Finanzberatung) geben. Du solltest Dich wohl fühlen, Deine Ziele und Bedenken offen zu kommunizieren, da nur so eine erfolgreiche finanzielle Zusammenarbeit möglich ist.

✅ 4. Individuelle Beratung: Jeder Mensch hat unterschiedliche finanzielle Bedürfnisse und Ziele. Ein guter Finanzberater sollte daher in der Lage sein, eine individuelle Beratung anzubieten, die auf Deine spezifischen Anforderungen zugeschnitten ist. Er oder sie sollte Deine Situation und finanziellen Ziele verstehen und Dir dabei helfen, einen maßgeschneiderten Plan zu entwickeln, um diese zu erreichen.

✅ 5. Dienstleistungen und Preise: Ein gute Finanzberatung sollte eine breite Palette von Dienstleistungen anbieten, die über die reine Vermögensberatung hinausgeht. Dazu gehören zum Beispiel finanzielle Planung, Versicherungsberatung oder Ruhestandsplanung. Informiere Dich im Voraus über die angebotenen Dienstleistungen und die damit verbundenen Kosten, um sicherzustellen, dass sie zu Deinen Bedürfnissen passt.

👉 Nimm Dir die Zeit, um verschiedene Finanzberater zu recherchieren und zu vergleichen, bevor Du eine Entscheidung triffst. Denke daran, dass dieser Berater Dein Vertrauen und Dein finanziellen Ziele im Blick haben sollte, um Dir dabei zu helfen, ein gutes und gesichertes finanzielles Fundament aufzubauen.

Finanzberatung in der Nähe 

Wo findest Du eine gute Finanzberatung in der Nähe? Suche zunächst klassisch über das Internet und höre auf die Empfehlungen Deiner Freunde und Bekannten. So kann ein Kontakt in räumlicher Nähe gefunden werden, allerdings ist es heutzutage kein Problem mehr per Onlineberatung über größere Distanzen zu beraten.

Woran erkennt man eine gute Finanzberatung? 

👉 Die Chemie muss bekanntlich stimmen, daher solltest Du immer zuerst ein unverbindliches Erstgespräch führen. Dabei kannst Du Dir in der Regel ein umfassendes Bild über die Beraterpersönlichkeit, die Qualifikationen und Erfahrungen machen. Nicht zuletzt wird über den Preis einer Finanzberatung gesprochen.

👉 Wichtig ist, dass Du zu keinem Zeitpunkt zu etwas gedrängt wirst. Eine gute Beratung zeichnet sich dadurch aus, dass Du ausreichend Zeit vor einer Beauftragung erhältst.